7 февраля 2015 года вступил в силу Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (Закон).

Новеллой Закона является определение термина «конечный бенефициарный собственник (контролер)».

С учетом того, что информация о конечных бенефициарных собственниках раскрывает лиц — выгодоприобретателей соответствующего юридического лица, можно сказать, что она относится к конфиденциальной, разглашение которой нежелательно для ее владельцев.

При этом, согласно Закону, информация о конечном бенефициарном собственнике (контролере) включается в идентификационные данные клиента — юридического лица, которые должны быть получены субъектом первичного финансового мониторинга, например банком.

Для проведения идентификации клиента — юридического лица он обязан предоставить банку информацию о системе взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет установить всех имеющихся конечных бенефициарных собственников (контролеров), в том числе отношения контроля между ними в отношении такого юридического лица, или отсутствие конечных бенефициарных собственников (контролеров).

Без осуществления идентификации клиента банк как субъект первичного финансового мониторинга не имеет права открывать счет, заключать контракты или проводить финансовые операции (за исключением некоторых оговоренных Законом случаев).

Информация об организационно-правовой структуре юридического лица — клиента относится к банковской тайне и в связи с этим подлежит сохранению банком.

Однако банк имеет право раскрывать банковскую тайну относительно своего клиента в случаях и объеме, которые определены Законом Украины «О банках и банковской деятельности», в том числе по решению суда, органам прокуратуры, правоохранительным и другим государственным органам, определенным указанным законом.

Кроме того, раскрыть банковскую тайну банк может с письменного разрешения своего клиента.

Соответствующее разрешение может содержаться в тексте договора, заключаемого банком с клиентом для оформления правовых отношений.

Следовательно, заключая с банком договор об открытии и обслуживании банковского счета или любой другой договор, клиент — юридическое лицо должен проверить содержание договора на наличие в нем соответствующего положения, которым клиент предоставляет согласие на раскрытие банком на запрос уполномоченного государственного органа банковской тайны, в частности, в части структуры собственности такого юридического лица.

Таким образом, клиент — юридическое лицо сможет обеспечить сохранение конфиденциальности информации относительно собственной структуры собственности, не допуская ее передачу банком государственным органам, которые не уполномочены законом на получение информации, относящейся к банковской тайне.

СЕЛИВАНОВ Михаил — адвокат, г. Киев