Генеральный партнер 2020 года

Издательство ЮРИДИЧЕСКАЯ ПРАКТИКА

Охранная кампания

Как юрлицам обеспечить сохранение конфиденциальности информации относительно собственной структуры собственности

7 февраля 2015 года вступил в силу Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (Закон).

Новеллой Закона является определение термина «конечный бенефициарный собственник (контролер)».

С учетом того, что информация о конечных бенефициарных собственниках раскрывает лиц — выгодоприобретателей соответствующего юридического лица, можно сказать, что она относится к конфиденциальной, разглашение которой нежелательно для ее владельцев.

При этом, согласно Закону, информация о конечном бенефициарном собственнике (контролере) включается в идентификационные данные клиента — юридического лица, которые должны быть получены субъектом первичного финансового мониторинга, например банком.

Для проведения идентификации клиента — юридического лица он обязан предоставить банку информацию о системе взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет установить всех имеющихся конечных бенефициарных собственников (контролеров), в том числе отношения контроля между ними в отношении такого юридического лица, или отсутствие конечных бенефициарных собственников (контролеров).

Без осуществления идентификации клиента банк как субъект первичного финансового мониторинга не имеет права открывать счет, заключать контракты или проводить финансовые операции (за исключением некоторых оговоренных Законом случаев).

Информация об организационно-правовой структуре юридического лица — клиента относится к банковской тайне и в связи с этим подлежит сохранению банком.

Однако банк имеет право раскрывать банковскую тайну относительно своего клиента в случаях и объеме, которые определены Законом Украины «О банках и банковской деятельности», в том числе по решению суда, органам прокуратуры, правоохранительным и другим государственным органам, определенным указанным законом.

Кроме того, раскрыть банковскую тайну банк может с письменного разрешения своего клиента.

Соответствующее разрешение может содержаться в тексте договора, заключаемого банком с клиентом для оформления правовых отношений.

Следовательно, заключая с банком договор об открытии и обслуживании банковского счета или любой другой договор, клиент — юридическое лицо должен проверить содержание договора на наличие в нем соответствующего положения, которым клиент предоставляет согласие на раскрытие банком на запрос уполномоченного государственного органа банковской тайны, в частности, в части структуры собственности такого юридического лица.

Таким образом, клиент — юридическое лицо сможет обеспечить сохранение конфиденциальности информации относительно собственной структуры собственности, не допуская ее передачу банком государственным органам, которые не уполномочены законом на получение информации, относящейся к банковской тайне.

 

СЕЛИВАНОВ Михаил — адвокат, г. Киев

 

Поделиться

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Добавить комментарий

Пожалуйста, авторизуйтесь чтобы добавить комментарий.
Slider

Содержание

Акцент

Честный визит

На все сто

Практика компромисса

В фокусе: адвокатура

Долг Украине

Жалобная процессия

Государство и юристы

Генеральная (ре)петиция

Ипотека при ликвидации

Право АМКУ на информацию

Вектор газа

Комиссионный сбор

Документы и аналитика

Двойственно ошибаться

Гиперссылка

Децентрализация власти

Охранная кампания

Неделя права

ИС обошли

Неделя права

Новости из-за рубежа

Потерпевшие будут давать показания онлайн

Суд частично запретил сервис такси Uber

Неделя права

Боевое очищение

Приостановка по требованию

Удержать марку

Новости из зала суда

Судебная практика

Повышение тарифов на проезд в столичном транспорте обжаловано в суде

«Банк Михайловский» не добился досрочного прекращения действия знака mВank

Новости юридических фирм

Частная практика

ЮК FCLEX защитила интересы известного производителя

АО «Дмитриева и Партнеры» открыло практику по уголовному праву

ООО «Пери Украина» избрало ЮФ «Лавринович и Партнеры» своим юрсоветником

Специалисты Pavlenko Legal Group и Baker Tilly провели бизнес-семинар, посвященный нарушениям в сфере экологии

ЮФ Aequo присоединилась к INTA

Отрасли практики

Сословия труда

В лучших экстрадициях

Рабочий график

Возобновление ВСК

КАЛЕНДАРЬ на неделю

СТРАНИЦА ИЗ ЕЖЕНЕДЕЛЬНИКА ЮРИСТА

Репортаж

Правовой сектор

Самое важное

Ассоциативный лад

Капитальная амнистия

Судейские сотни

Транспортный налог

Судебная практика

Банкротственные связи

Вера пресечения

Время применения

Тема номера

Ход за лицом

Вешние вводы

Следовать без установки

Частная практика

Занять позиции

Другие новости

PRAVO.UA

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: