Решением Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку «Об утверждении изменений в Положение об осуществлении финансового мониторинга участниками рынка ценных бумаг» № 921 от 18 августа с.г. изменяются нормы указанного Положения относительно работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, а также относительно проведения внутреннего финансового мониторинга.

Следует отметить, что Положением установлено, что ответственным за организацию требований законодательства Украины по вопросам предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и организацию внутренней системы такого предотвращения является руководитель участника рынка ценных бумаг (субъект). Кроме того, изменениями предусматривается, что в новосозданном субъекте ответственный работник должен быть назначен на момент осуществления или обеспечения осуществления первой финансовой операции, хотя ранее было установлено, что такой работник должен быть назначен на протяжении одного рабочего дня со дня даты получения лицензии.

Согласно обновленным нормам, к должностным обязанностям ответственного работника отнесены и информирование руководителя субъекта о выявленных финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и меры, которые были применены для реализации норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. Такое информирование должно осуществляться не менее одного раза в месяц путем предоставления руководителю письменной справки в свободной форме. В частности, в справке может содержаться информация относительно: выявленных финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, и мер, которые были применены; зарегистрированных финансовых операций с признаками обязательного и внутреннего финансового мониторинга; повторного направления в Госфинмониторинг Украины уведомлений о финансовых операциях после исправления допущенных ошибок; принятых мер относительно разработки и обновления Правил внутреннего финансового мониторинга и программ его осуществления с учетом требований нормативно-правовых актов, а также принятых мер относительно подготовки персонала относительно выявления упомянутых финансовых операций.

Следует отметить, что комментируемыми изменениями пополнится и содержание Правил проведения внутреннего финансового мониторинга. В частности, теперь такие Правила должны содержать: порядок применения мер для выяснения характера и цели финансовых операций; порядок приостановления проведения финансовой операции, если ее участником или выгодополучателем по ней является лицо, включенное в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности; порядок отказа от обеспечения осуществления финансовой операции в случае, если обнаружится, что эта финансовая операция содержит признаки подлежащей финмониторингу; требования к обеспечению конфиденциальности информации относительно финансовых операций, подлежащих финмониторингу; описание мер, направленных на предотвращение возможному использованию новых технологий в схемах легализации доходов, полученных незаконным путем; критерии оценки риска проведения клиентом финансовых операций по легализации доходов, а также критерии классификации лиц, описание типов лиц, которые характеризуются повышенной степенью вероятности осуществления ими операций, которые могут быть ­связаны с легализацией доходов (общая характеристика, страна происхождения, характеристика деловой активности и репутации, наличие криминального прошлого).