Национальный банк утвердил и опубликовал Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
Действие положения распространяется на участников небанковского финансового рынка, государственное регулирование и надзор за которыми в сфере финансового мониторинга осуществляет Национальный банк. Для настройки процессов и процедур по финмониторингу у небанковских финансовых учреждений есть время – до конца 2020 года.
Основные концептуальные подходы:
- использование риск-ориентированного подхода;
- построение надлежащей системы управления рисками;
- усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;
- методы удаленной идентификации и верификации;
- адаптация перечня критериев риска и индикаторов рискованности;
- риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанным лицам (PEPs).
Также Нацбанк принял Положение о применении мер воздействия к небанковским финансовым учреждениям за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга.
Закреплено расширение видов мер воздействия на учреждения, а именно:
- письменное предупреждение;
- заключение Национальным банком письменного соглашения с учреждением. По этому соглашению учреждение обязуется уплатить определенное денежное обязательство и принять меры для устранения и/или недопущения в дальнейшем нарушений требований законодательства по вопросам финансового мониторинга, повысить эффективность системы управления рисками и тому подобное;
- возложение на учреждение обязанности отстранения от работы должностного лица учреждения. Отстранены могут быть руководитель (руководители) учреждения, ответственный работник по финмониторингу.
Все решения о применении мер воздействия в Национальном банке принимаются коллегиальным органом – правлением Национального банка или комитетом, которому делегированы отдельные полномочия по регулированию и надзору.
Напомним, с 1 июля 2020 года Нацбанк принял полномочия по регулированию рынков небанковских финансовых услуг.
Видавництво 
Завантажується ...
