НБУ оштрафовал «Банк инвестиций и сбережений» и обязал уволить его менеджмент

Национальный банк Украины оштрафовал «Банк инвестиций и сбережений» на 5 млн грн за осуществление рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Также регулятор потребовал уволить его руководство.

В НБУ отметили, что штраф в размере 5 млн грн «Банк инвестиций и сбережений» получил за осуществление рисковой деятельности, сообщает FinClub.

Речь идет о нарушениях в сфере финмониторинга, которые заключаются в проведении (в том числе по поддельным документам) по счетам связанных между собой клиентов — юридических лиц крупномасштабных (более 7 млрд грн) финансовых операций, которые содержат признаки операций, связанных с легализацией уголовных доходов, осуществлением фиктивного предпринимательства.

«Указанные денежные средства прошли транзитом через банк и были обналичены в других банках, в частности по счетам юридических лиц, которые также предоставили банкам этим документы, содержащие признаки поддельных/фиктивных», — заявили в НБУ.

НБУ потребовал уволить главу правления банка Александра Омельченко. Это требование уже выполнено. Набсовет банка 19 июня 2018 года уволил г-на Омельченко с 20 июня «по собственному желанию». Банк он возглавлял с 13 февраля 2017 года.

«В связи с ненадлежащим исполнением руководителями «Банка инвестиций и сбережений» своих должностных обязанностей, что привело к нарушению банком требований законодательства и осуществлению рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга и возникновению репутационных рисков и рисков юридической ответственности, НБУ принял решение требовать замены председателя правления этого банка в связи с необеспечением надлежащей организации внутренней системы субъекта первичного финансового мониторинга по предотвращению и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», — отмечают в НБУ.

С 21 июня с.г. обязанности главы правления банка исполняет Виталий Зинников, член правления, финансовый директор банка.

Увольнению подлежит и член правления банка, ответственный за проведение финансового мониторинга, в частности, за необеспечение осуществления надлежащего управления рисками легализации уголовных доходов и непринятие достаточных, оперативных и надлежащих мер с целью уменьшения рисков использования услуг банка для легализации преступных доходов.

Банк его уже уволил: 20 июня 2018 года учреждение покинула ответственный сотрудник — член правления, начальник управления финансового мониторинга, анализа и контроля Мирослава Ящук. Также «по собственному желанию».

С 21 июня 2018 года временно финансовый мониторинг в банке курирует и.о. заместителя начальника управления — начальника отдела методологического обеспечения, проектов и программ управления финансового мониторинга, анализа и контроля Наталья Мудрик.

Регулятор направил банку письменное предостережение за несвоевременное предоставление информации или предоставление недостоверной информации на запрос НБУ; за ненадлежащее исполнение банком обязательства по разработке, внедлению и обновлению внутренних документов по вопросам финансового мониторинга.

НБУ также выявил, что «Банк инвестиций и сбережений» нарушал требования относительно идентификации, верификации и изучения клиентов банка, в том числе клиентов — публичных лиц и связанных с ними лиц.