Змінився порядок видачі ліцензій компаніям – інкасаторам банків

Змінився порядок видачі ліцензій компаніям, що здійснюють інкасацію банківських установ.

Такі зміни запровадив Національний банк України. Вони затверджені постановою правління Національного банку України від 8 листопада 2021 року № 115 «Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі  юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації».

Постанова набрала чинності сьогодні, 11 листопада 2021 року.

Постанова уточнює окремі норми Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, затвердженого постановою правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (зі змінами), з урахуванням ринкової ситуації.

Серед змін до порядку можна виділити такі новели:

• виключено норми, згідно з якими Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг Національного банку делеговано повноваження щодо прийняття рішень з питань видачі ліцензій юридичним особам на надання банкам послуг з інкасації, надання погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки. Ці функції передано правлінню Національного банку;
• визначено обов’язкову наявність у юридичної особи – заявника головного бухгалтера та його відповідності вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності;
• уточнено вимоги до фінансового стану юридичної особи;
• визначено строки та умови, за яких у разі не провадження юридичною особою діяльності з надання банкам послуг з інкасації або не проведення операцій з оброблення та зберігання готівки Національний банк має право прийняти рішення про анулювання відповідної ліцензії чи погодження;
• визначено вимоги до професійної придатності та бездоганної ділової репутації керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки;
• уточнено вимоги та  перелік документів, які юридична особа зобов’язана подати до Національного банку для отримання погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;
• розширено перелік умов, у разі порушення яких Національний банк має право скасувати рішення про погодження здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки;
• визначено нову форму витягу з електронного реєстру ліцензій на надання банкам послуг з інкасації в додатку до Положення № 926.

Отже, відсьогодні діятимуть вдосконалені процедури ліцензування та вимоги до компаній – інкасаторів банківських установ, що мають намір розширювати діяльність за рахунок здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

Нагадуємо, що 10 листопада 2021 року набрала чинності постанова правління НБУ, якою небанківські фінансові установи зобов’язані надавати більший обсяг інформації своїм клієнтам.