В Нацбанке разъяснили новый закон о финмониторинге: изменения вступили в силу

Сегодня вступили в силу обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств.

Ранее  «ЮРИДИЧЕСКАЯ ПРАКТИКА» писала, что новые изменения введены Законом Украины № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Директор департамента платежных систем НБУ Алексей Шабан заявил, что Закон № 361-IX не изменит почти ничего для банков и их клиентов.

«Не будут иметь никаких ограничений переводы безналичных средств, в том числе из-за границы на валютные счета. Поскольку и владелец карточки плательщика, и владелец карточки получателя уже идентифицированы банком, и никаких дополнительных идентификаций не требуется. Ограничений по таким операциям новый закон не вводит. Закон смещает акцент на большие рисковые операции», – подчеркнул Шабан.

Также, по словам представителя НБУ, закон ничего не меняет по лимитам на переводы, по пополнению средствами собственных счетов, оплаты товаров или услуг. Он заверил, что банк не будет безосновательно блокировать операции, только потому, что операция, например, очень велика.

«Конечно, если операция будет несвойственной по сумме для этого клиента, банк сможет спросить, для того, чтобы прояснить суть вопроса», – отметил он.

Также закон ничего не меняет в принципах запроса документов о происхождении. В то и же время, по словам Шабана, если речь идет о переводе наличных, такую ​​операцию лучше сделать в отделении банка:

«Большие операции возможны, если терминал самообслуживания банка или небанковского учреждения оборудован устройством для считывания карты или предоставляет возможность верифицировать клиента, делает пополнение или перевод с помощью пинкода, считывания бесконтактной карточки или смс-пароля, то дополнительных операций делать не нужно».

Если же терминалы таким устройством не оборудованы, а сумма перевода превышает 5 тыс. грн, то нужно будет предъявить паспорт. Паспорт понадобится при переводе, например через платежные системы.

Также Закон вводит новые правила по предоставлению сведений о конечном бенефициарном владельце