Процедура юридичного оформлення онлайн-казино в Україні

Гральний бізнес в Україні став легальним у 2019 році. Законним підґрунтям для організації ігор є ліцензія від Регулятора (КРАІЛ). Отримати цей дозвіл для казино непросто, оскільки вимоги до об’єктів ліцензування досить серйозні.

3 види ліцензій та їх нюанси

Без ліцензії не можна вести гральний бізнес. Такий дозвільний документ має бути обов’язково одержаний кожною юридичною особою, яка збирається займатися букмекерською діяльністю, організацією ігор з виграшем грошей або ігор з отриманням призів, у тому числі грошових. Для кожного різновиду грального бізнесу передбачено свій тип дозволу. Різні види ліцензій мають особливості.

Онлайн-покер. Статутний капітал – 1 000 000 USD (еквівалент у національній валюті). Спортивний покер не вимагає ліцензування, а проведення ігор в онлайн-казино вимагає дозволу. Заборони:

• Не можна проводити покерні ігри та турніри, які не передбачені правилами організатора.
• Заборонено пропонувати як приз алкоголь, тютюнові вироби та інші предмети, володіти та розпоряджатися якими можна за наявності відповідних дозволів.
• Заборонено примус відвідувачів грати в покер.

Онлайн-казино. Статутний капітал – 1 400 000 USD (еквівалент у національній валюті). Можна проводити ігри на слотах, онлайн-рулетці, «кістки», карткові розваги. Заборонено проводити ігри в покер та організовувати лотереї без окремих ліцензій.

БК (ставки на спорт тощо). Статутний капітал — 6 500 000 USD (еквівалент у національній валюті). Є технічні вимоги до софту.

Вимоги до отримувача ліцензії на ведення грального бізнесу

Отримання ліцензії будь-якого з трьох видів можливе тільки для юридичного суб’єкта, який має реєстрацію на території України. Безпосередньо на таку юридичну особу поширюються такі обмеження та вимоги:

• Бездоганна ділова репутація.
• Відсутність громадянства рф.
• Відсутність реєстрації у країнах зі списку FATF.
• Неможливість володіння частиною бізнесу резидента іншої країни.

Ці вимоги стосуються не лише засновника, а й бухгалтера, кінцевого бенефіціара, власників суттєвої частки. Вони також не повинні бути представниками резидента рф.

Нюанси ліцензування

Якщо компанія організатора ігор має наземні заклади, необхідно отримувати окрему ліцензію на кожен фізичний об’єкт. Наприклад, у казино має бути ліцензований кожен гральний стіл, а БК має отримати дозвіл на кожен обладнаний майданчик приймання ставок.

Претенденти на отримання ліцензії зобов’язані пройти аудит, який проводиться ліцензованими аудиторами. Фахівці оцінюють достатність коштів на рахунку юридичної особи. Банківська гарантія підтверджує, що організатор ігор здатний сплачувати виграші.

У зв’язку зі зростанням розміру мінімальної зарплати на початку 2023 року цільовий банківський депозит для ведення грального бізнесу було збільшено до 48 240 000 UAH. Загалом на час дії відповідних ліцензій організатори грального бізнесу зобов’язані кожен рік змінювати розмір банківської гарантії відповідно до змін рівня мінімальної зарплатні, який встановлюється на початку поточного року.

За ліцензію потрібно внести плату у розмірі не менш ніж 38 000 000 UAH. Усі ліцензії надаються на 5 років. Після закінчення цього строку документ вимагає поновлення. Крім того, регулятор може відкликати ліцензію у порушника правил ведення грального бізнесу.

Документи, необхідні для отримання ліцензії в Україні

Щоб отримати ліцензію, уповноважений представник має подати заяву до КРАІЛ. Цей документ повинен містити інформацію про заявника (назва, адреса, реквізити банку, ІТН-код). Крім того, у заяві має бути позначений вид діяльності та вид ліцензії, яку хоче отримати організатор грального бізнесу.

Список документів, які мають бути додані до заяви:

• Установчі папери компанії заявника (копії, які завірив нотаріус).
• Інформація про учасників бізнес-проєкту (витяг з реєстру).
• Висновок аудитора, що підтверджує факт, що статутний капітал засновника сформовано у повному обсязі.
• Підтвердження джерел одержання коштів, що формують статутний капітал.
• Підтвердження повноважень особи, яка підписала заяву на отримання ліцензії.
• Підтвердження відсутності судимостей в Україні та країнах громадянства у всіх акціонерів та бухгалтера.
• Підтвердження прав на доменне ім’я в зоні UA, яке буде використане для онлайн-бізнесу. Інформація про провайдера хостингу та реєстратора доменного імені.

Заява розглядається регулятором близько 15 діб після одержання. Після цього КРАІЛ оголошує рішення про видачу ліцензії або відмову.