Генеральный партнер 2020 года

Издательство ЮРИДИЧЕСКАЯ ПРАКТИКА
Главная » Новости » НБУ определил новый порядок проведения финансового мониторинга банками

НБУ определил новый порядок проведения финансового мониторинга банками

  • 21.05.2020 17:56

Национальный банк опубликовал новое Положение об осуществлении банками финансового мониторинга. Положение разработано в связи с введением в действие 28 апреля 2020 года новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга.

Введение дистанционной идентификации

Национальный банк утвердил полноценные и упрощенные модели (при соблюдении лимитов) дистанционной идентификации. Полноценные модели: BankID НБУ, квалифицированная электронная подпись (КЭП), видеотрансляция. Упрощенные модели: BankID НБУ, КЭП, платеж с собственного счета на отдельный счет банка, считывание данных с чипа биометрического документа (паспорта или паспорта в формате ID-карты), верификация данных с бюро кредитных историй.

Как будет происходить видеоидентификация на практике?

Фактически работник банка может с помощью видеосвязи пообщаться с клиентом и проверить у него документы:

  • для паспортов нового образца (биометрический паспорт или ID-карта) — банк дистанционно будет считывать данные с чипа и проверять соответствие лица. Другой способ — визуальная оценка документа, защитных элементов и логическая проверка данных;
  • для паспортов старого образца — банк будет визуально оценивать документ, проверять соответствие лица и проводить дополнительную проверку.

Обновлены требования к выявлению конечных бенефициарных владельцев

Отныне банки должны использовать информацию не только из Единого реестра юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований, но и из других источников.

Новые подходы в работе банков относительно политически значимых лиц, членов их семей и связанных лиц (PEPs)

При обслуживании PEPs из категории национальных публичных деятелей необходимо применить риск-ориентированный подход. Все зависит от должности лица, размера и вида банковских услуг и продуктов, которые они получают.

Установлен перечень мероприятий относительно иностранных финансовых учреждений — корреспондентов

Для иностранных финучреждений при установлении корреспондентских отношений с украинскими банками в Украине определены такие же требования, как и международными банками к украинским банкам. Теперь этот перечень мероприятий детализирован, а украинские стандарты соответствуют международным требованиям.

Детализированные правила перевода средств

Национальный банк предоставил детализированное описание технических настроек во время проведения денежных переводов.

Введена процедура информирования о нарушении финмониторинга (whistle-blowing)

Национальный банк ввел международную практику информирования о нарушении финмониторинга. Банки должны создать анонимные каналы информирования о нарушениях. Этой процедурой может воспользоваться любой работник, обнаруживший нарушение, и должен сообщить ответственному работнику банка по финмониторингу или руководителю банка о нем.

Другие концептуальные изменения нового Положения:

  • утверждены три модели определения ответственного за финмониторинг работника;
  • установлен порядок замораживания/размораживания активов лиц из списка террористов;
  • установлен базовый перечень критериев риска и индикаторов подозрительности финансовых операций;
  • введен инструмент возложения. Банки смогут использовать результаты идентификации и верификации от обязанных третьих лиц и поручать эту функцию агентам;
  • представлены признаки ненадлежащей системы управления рисками банка.
Поделиться

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Подписывайтесь на «Юридическую практику» в Facebook, Telegram, Linkedin и YouTube.

0 Comments
Встроенные отзывы
Посмотреть все комментарии
Slider

Какой реестр вы используете в своей работе чаще всего?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

PRAVO.UA

0
Оставить комментарийx
()
x

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: