Нацбанк запретил закрывать счета клиентам, средства которых заморожены из-за финмониторинга

Национальный банк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

Согласно требованиям обновленного законодательства по финансовому мониторингу Нацбанк:

• предусмотрел возможность удаленной установки деловых отношений между банком и клиентом;
• предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга;
• запретил банкам закрывать текущие счета клиентов в случае, если денежные средства, находящиеся на счете клиента, заморожены (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, регулятор установил порядок открытия и закрытия счетов инвесторов – юридических лиц – резидентов по соглашениям о разделе продукции, привлечения банками вкладов (депозитов) от физических лиц – предпринимателей, юридических лиц – нерезидентов, представительств юридических лиц – нерезидентов в Украине (в том числе инвесторов по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществления операций по ним.

Также Национальный банк отменил требование о необходимости представления в банк физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом, и разрешил физическим лицам заверять договоры цифровой собственноручной подписью.

Соответствующие нормы содержит постановление от 3 сентября 2020 года №129 “О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины”.