Генеральный партнер 2020 года

Издательство ЮРИДИЧЕСКАЯ ПРАКТИКА
Главная » Новости » Нацбанк ввел новые правила регулирования рынка электронных денег

Нацбанк ввел новые правила регулирования рынка электронных денег

  • 15.09.2020 17:36

Национальный банк утвердил новые правила регулирования рынка электронных денег. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

Соответствующие нормы содержит постановление правления Национального банка Украины от 11 сентября 2020 № 133 «Об утверждении Изменений к Положению об электронных деньгах в Украине».

Новые правила предусматривают:

1. Необходимость идентификации пользователей электронных денег.

Банки должны будут осуществлять меры по надлежащей проверке пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное.

Кроме того, регулятор определил условия, при которых надлежащая проверка пользователей не нужна, в частности, если:

  • инициируется операция с электронными деньгами, осуществляемая с использованием заранее оплаченной карточки, и выполняются все необходимые меры по уменьшению рисков;
  • осуществляется оплата товаров наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька (технического/транзитного), который открывается однократно исключительно для технологического проведения этой операции, при условии выполнения эмитентом соответствующих требований по сопровождению перевода средств информацией в соответствии с требованиями законодательства.

2. Установку новых лимитов для операций с электронными деньгами.

Для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков Национальный банк отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы. На пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемом — 5000 грн.

3. Ужесточение требований к банкам-эмитентам электронных денег по контролю за деятельностью коммерческих агентов.

Чтобы минимизировать риски неправомерного использования электронных денег, регулятор ужесточил требования по контролю за деятельностью коммерческих агентов. В частности, отныне такие агенты:

  • обязаны открывать у банка-эмитента отдельный текущий счет для осуществления агентской деятельности (кроме агентов по распространению и пополнению, которые являются банками, небанковскими финучреждениями или одновременно являются торговцами в программе лояльности);
  • должны использовать наличность, полученную у клиента, исключительно для внесения на отдельный текущий счет и не могут пользоваться ею в других целях;
  • должны подтверждать каждую операцию по приему наличных кассовым документом;
  • не смогут передавать свои полномочия по агентскому договору другим субъектам хозяйствования и физическим лицам.

4. Повышение уровня защиты прав пользователей электронных денег.

Для повышения безопасности прав пользователей электронных денег регулятор также установил ряд требований к банкам — эмитентам электронных денег:

— банк обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие;

— банк не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги;

— банк должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора; об условиях и порядке создания/использования электронного кошелька; о порядке, способах осуществления переводов между пользователями — физическими лицами и оплаты товаров электронными деньгами;

— банк не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.

Поделиться

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Подписывайтесь на «Юридическую практику» в Facebook, Telegram, Linkedin и YouTube.

0 Comments
Встроенные отзывы
Посмотреть все комментарии
Slider

Готовы ли вы подать нулевую декларацию и декларировать доходы ежегодно?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

PRAVO.UA

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: