Нацбанк утвердил огромные штрафы за валютные нарушения

Небанковские обменники и почтовых операторов будут беспощадно штрафовать при выявлении нарушений валютного законодательства. Об этом сообщает UBR.

В июле 2019 года правление Нацбанка утвердило Методические рекомендации по расчету штрафных санкций за разные нарушения, просчеты и ошибки при работе с иностранной валютой. Суммы наказаний шокировали даже банкиров, на которых они не распространяются. Они активно обсуждают документ и боятся, что его со временем начнут применять и к банковским структурам.

Новую методичку подписал директор Департамента финансового мониторинга Игорь Береза, которому отдали это направление. Документ для внутреннего пользования, и он не публиковался для широкой общественности. Финансисты передают его из рук в руки, пересказывая друг другу.

НБУ сам себя наделил правом устанавливать максимальный штраф за валютные нарушения в размере 20% капитала структуры-нарушителя. Ключевые проступки компаний:

• торговля валютой без кассового аппарата с выдачей клиентам соответствующих чеков;
• укрывание реальных объемов валютообменных операций: проведение через кассу не всех операций.

В ходе выездной или невыездной проверок ревизорам рекомендуют так определять общие суммы штрафов:

• 200 тыс. грн, если во время проверки выявлены нарушения в деятельности 2-5 структурных подразделений;
• 400 тыс. грн, если валютные правила нарушили более 6 точек.

За нарушение ст. 9 нового валютного закона проверяющим НБУ рекомендуют насчитывать штрафы в размере 100% суммы операции, но не более 500 тыс. грн. При этом под указанную статью можно подвести буквально любую трансакцию, поскольку нацбанковский список завершается его любой формулировкой — «и другие операции». Он выглядит так:

1) торговля валютными ценностями;

2) перечисление средств;

3) осуществление расчетов в инвалюте на территории Украины по договорам страхования жизни;

4) факторинг;

5) другие валютные операции, определенные Национальным банком.

В отдельных случаях рекомендуется штраф в размере 5% от размера собственного капитала учреждения.

На этом фоне не очень большими выглядят штрафы НБУ для тех, кто вовремя не предоставляет статистическую информацию и отчетность или подает ее с «существенными» ошибками. За такое нарушение финучреждениям грозит наказание в виде 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан, то есть 17 тыс. грн.

Все свое негодование нацбанковцы могут выразить, если им перекроют доступ к проверке информационных систем, в которых отображаются данные по валютным операциям. Самое страшное для финучреждения — это не подпускать регулятора к источнику информации. За это легко выпишут санкцию от 100 тыс. грн и аж до 20% капитала, но не больше 1 млн грн. Это, кстати, предельная сумма для всех валютных наказаний.

Отдельно в методике указано, что по 100 тыс. грн штрафа могут выписывать за каждый случай недопуска проверяющего центробанка к нужным данным или за непредоставление нужных ему сведений. И в этой же главе говорится, что за «существенные» нарушения в ходе квартальной проверки могут выписываться штрафы на 7% капитала и больше. Все зависит от количества структурных подразделений финучреждения.

Немалая санкция предусматривается за неисполнение или неправильное исполнение решений Нацбанка об ограничении или приостановлении отдельных видов валютных операций или об отзыве лицензии — от 1% капитала, но не более 500 тыс. грн.