Нацбанк разъяснил, как банки должны работать с национальными политически значимыми лицами — PRAVO.UA Нацбанк разъяснил, как банки должны работать с национальными политически значимыми лицами — PRAVO.UA
прапор_України
2024

Генеральний партнер 2024 року

Видавництво ЮРИДИЧНА ПРАКТИКА
Головна » Новини » Нацбанк разъяснил, как банки должны работать с национальными политически значимыми лицами

Нацбанк разъяснил, как банки должны работать с национальными политически значимыми лицами

  • 12.03.2021 11:16

Национальный банк Украины разъясняет: банки не должны использовать формальный подход при работе с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и относить всех без исключения таких PEP к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений.

Национальный банк отмечает, что формальный подход при установлении и поддержании деловых отношений с национальными PEP не соответствует международным стандартам и рекомендациям в сфере финансового мониторинга.

Так, банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния национальных политически значимых лиц, если:

  • уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким;
  • у банка нет подозрения относительно отмывания средств и финансирования терроризма;
  • счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат или объем финансовых операций по всем счетам национальных PEP в банке не превышает 200 тыс. гривен за квартал.

При разработке внутренних процедур по финмониторингу банки должны использовать риск-ориентированный подход.

Так, например, для установления источников состояния национальных PEP банку будет достаточно получить информацию от клиента, проанализировать информацию, которая уже есть в банке, и получить информацию из публичных источников с надежной репутацией, если:

  • национальный PEP обслуживался в банке до вступления в силу закона о финмониторинге;
  • с момента прекращения выполнения им определенных публичных функций прошло не менее 12 месяцев;
  • операции по счету понятны для банка;
  • PEP не проводит подозрительных финансовых операций.

Возможные критерии для установления банком высокого риска деловых отношений с PEP:

  1. использование корпоративных механизмов или цепи посредников для сокрытия бенефициарных собственников;
  2. использование членов семьи или связанных лиц как законных владельцев активов PEP;
  3. наличие доступа к государственным активам, средствам и финансовым операциям с ними;
  4. наличие контроля за разрешительными органами, которые выдают лицензии и права концессии;
  5. осуществление решающего влияния на деятельность финансового учреждения;
  6. деятельность, связанная с государственными закупками;
  7. получение наличных средств в больших объемах и тому подобное.

Национальный банк будет проводить углубленный анализ регулярной информации, которую банки предоставляют о PEP.

Поділитися

Підписуйтесь на «Юридичну практику» в Facebook, Telegram, Linkedin та YouTube.

Баннер_на_сайт_тип_1
YPpicnic600x900
баннер_600_90px_2
2024
tg-10
Legal High School

СВІЖИЙ ВИПУСК

Чи потрібно відновити військові суди в Україні?

Подивитися результати

Завантажується ... Завантажується ...

PRAVO.UA