Розыск активов сейчас является относительно новой, но довольно популярной услугой на рынке. Данную нишу активно начинают заполнять как иностранные детективы, так и местные юридические фирмы. Несмотря на растущее количество предложений, клиенты не всегда понимают, что именно они получат по результатам поиска активов. А юридические компании, в свою очередь, часто задумываются, что именно необходимо предложить клиенту, чтобы впоследствии быть нанятым для asset recovery.

 

Контрольный список

В этой связи ниже мы предлагаем рассмотреть своеобразный check list, который поможет определиться со стратегией поиска активов для всех сторон соглашения.

Кто ваш клиент? Отправной точкой для построения любой стратегии поиска и восстановления активов является оценка потребностей клиента. В зависимости от того, кто является заказчиком услуги — банк, государственный орган или частный бизнес, и с учетом целей клиента стратегия розыска должна быть скорректирована для каждого конкретного случая.

Кого задействовать в розыске? Идеальный вариант — сотрудничество украинских и иностранных детективов. Поскольку иностранные юристы обычно применяют довольно высокие почасовые ставки, часть работы можно переложить на отечественных юристов. Они проведут asset tracing в Украине самостоятельно, разработают последующую стратегию по восстановлению активов. К тому же обычно наши юристы работают в связке с одними и теми же иностранными детективами, поэтому пакетная услуга для клиента обойдется дешевле, чем работа напрямую с иностранцами.

С чего начать? Необходимо как можно раньше обратиться к детективам для разработки эффективной стратегии и плана действий. В нашей практике были случаи обращения клиентов спустя несколько лет после возникновения проблемы. А ведь чем раньше клиент обратится к юристам, тем больше вероятности, что должник не успеет перепродать активы или еще больше запутать путь к их выявлению. Следующий этап — предоставление максимального количества информации о должнике. Как правило, у клиента на момент обращения за asset tracing уже имеется досье на должника. Предоставление такой информации значительно ускорит, упростит и удешевит процесс поиска активов.

Какая цель у клиента? Обычно розыск активов заказывают с целью получения доказательственной базы, которая может быть использована против должника в суде. Соответственно, значительную роль играет допустимость доказательств. Но если розыск активов клиент заказывает с другой целью, например для усиления переговорной позиции, стратегию поиска следует скорректировать и несколько расширить.

Какой объем исследования необходим клиенту? Местные юристы помогут установить объем работ, исходя из целей клиента. Ведь на практике бывает так, что клиент, получив необходимую зацепку и предоставив ее в соответствующие органы, направляет дополнительные запросы информации самостоятельно, что исключает дополнительные расходы.

Какие активы ищем и что можно найти? Во время поиска активов особую ценность имеют так называемые трофейные активы: яхты, особняки, самолеты, украшения. Это активы с реальной рыночной стоимостью, которые в будущем могут быть заморожены, а потом реализованы с целью погашения задолженности перед кредитором. Также детективы могут найти нефизические активы, такие как права интеллектуальной собственности, ноу-хау, финансовые инструменты, страховые полисы. Следующими в рейтинге ценности идут «планируемые» активы, то есть те, которые еще не существуют, но являются основой для бизнеса должника. Это могут быть будущие роялти, планируемые платежи, грузы в пути, задолженности. Стоит также отметить, что активы могут принадлежать как должнику напрямую, так и опосредованно через третьих лиц. Во втором случае эти лица должны быть привлечены в качестве сторон процесса.

До какого момента надо искать? Необходимо учитывать, что поиск активов — довольно дорогостоящий и длительный процесс. Поэтому сторонам необходимо поддерживать открытый двухсторонний диалог, при этом с клиентом лучше заранее четко установить необходимый объем работ по проекту.

 

Параллельные действия

Основными механизмами, которые сопровождают процесс поиска и восстановления активов, являются Norwich Pharmacal Order, концепция Piercing of corporate veil, Worldwide Freezing Order.

Наиболее распространенной преградой в поиске активов является ситуация, когда детективы находят ряд компаний, которые явно контролируются должником, но на бумаге принадлежат его доверенным лицам. Первым шагом к распутыванию паутины, состоящей из перечня номинальных собственников и сложной структуры, призванной отвести глаза от истинного бенефициара, становится Norwich Pharmacal Order — постановление о раскрытии информации номинальными собственниками компаний с целью получения информации о реальных бенефициарах и/или связанных с ними компаний.

Piercing the corporate veil, так называемое раскрытие корпоративной вуали, позволяет возложить ответственность по обязательствам компании непосредственно на контролирующих ее лиц путем привлечения бенефициаров к ответственности. Однако данная доктрина может быть применена далеко не во всех случаях, например, когда дело невозможно разрешить на основе альтернативных правовых принципов.

Worldwide Freezing Order — это постановление о замораживании активов должника. Не редкость, когда должник, заподозрив оппонента в розыске активов, начинает активно заниматься их сокрытием. Данное постановление убережет активы до момента вынесения решения по основному спору, так как данный механизм применяется к третьим сторонам, например к банку. Важно то, что третья сторона несет ответственность за использование должником подконтрольных ей активов после ее уведомления о выдаче ордера. Соответственно, данный приказ может предотвратить списание средств с банковского счета или отчуждение иного имущества.

В любом случае стоит учитывать, что розыск активов является аналогом сложного часового механизма, где каждая деталь имеет значение. Наилучшего результата можно достичь, выдержав баланс между осознанностью действий клиента, сотрудничества украинских и иностранных специалистов и взвешенностью принятых решений по результатам проведенного поиска. И самое главное, о чем необходимо помнить, — все тайное когда-то становится явным!

 

ЛИХАЧЕВ Николай — партнер, руководитель практики банковского и финансового права Spenser & Kauffmann, г. Киев,

ПИГОЛЬ Ольга — старший юрист Spenser & Kauffmann, г. Киев