Большой популярностью в хозяйственных отношениях пользуются сделки о переуступках кредиторами прав требований к своим должникам третьим лицам. Практика показывает, что, несмотря на кажущуюся простоту заключения и оформления такого рода сделок, многие юристы не в полной мере понимают их правовую природу, невнимательно вчитываются в нормы закона и поэтому допускают серьезные ошибки. А это в конечном счете приводит их в залы судов на слушание дел о признании цессии недействительной со всеми вытекающими из этого последствиями.

На сегодняшний день специальные правоотношения, связанные с уступкой права требования, регулируются статьями 197–200 Гражданского кодекса УССР 1960 года. Новый Гражданский кодекс Украины (далее — ГК) расширяет поле правового регулирования в данной сфере. Так как с 1 января 2004 года нам предстоит руководствоваться его положениями, остановимся на тех, которые закреплены в статьях 512–519.

Что же необходимо иметь в виду при осуществлении цессии?

Под цессией понимается уступка права требования кредитора к должнику в обязательстве другому лицу на основании сделки. Сделкой в данном случае является двустороннее соглашение — по сути — договор.

При заключении договора цессии необходимо обратить внимание на следующие положения.

1. Соответствует ли договор уступки права требования закону, иным правовым актам или основному договору.

Поскольку цессия оформляется в виде договора, к ней применимы все положения, касающиеся условий действительности договоров и, прежде всего, общее положение о том, что содержание договора не должно противоречить ГК, актам гражданского законодательства и моральным устоям общества. Цессия, направленная на ограничение экономической конкуренции, недопустима и, соответственно, является ничтожной.

2. Допустима ли уступка права требования.

В частности, замена кредитора не допускается в обязательствах, неразрывно связанных с личностью кредитора; в обязательствах о возмещении вреда, причиненного увечьем, другим ущербом здоровью или смертью.

ВЫХОД ИЗ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

3. Произошло ли безусловное выбытие лица, передающего право требования, из обязательства?

Если не произошло (т.е. кредитор, переуступающий право требования, полностью из обязательства не выбыл), договор об уступке права является недействительной сделкой, поскольку противоречит требованию статьи 512 ГК. Поэтому любое условие, указывающее на то, что предмет обязательства подлежит возврату кредитору, уступившему право требования, дает основание признать этого кредитора правообладающим лицом, из обязательства не выбывшим, а лишь изменившим источник получения долга. В связи с этим следует учесть, что одна лишь передача документов, устанавливающих и подтверждающих обязательства должника, новому кредитору не является доказательством безусловной замены кредитора.

При заключении договора цессии необходимо уяснить, что закон обязывает первоначального кредитора выйти из обязательства, а не из договора. Это существенный момент, поскольку договор, как правило, служит основанием возникновения не одного, а нескольких обязательств. При этом ничто не препятствует уступке прав требования как по всем обязательствам, возникшим из договора, так и по некоторым или по одному из них.

К примеру, такая ситуация. Первоначальный кредитор передает новому кредитору право требовать погашения должником задолженности за оказанные услуги, но в то же время после цессии продолжает выполнять взятые на себя обязательства по договору. Неправильным в данном случае будет признание цессии недействительной на основании нерасторжения договора и продолжения его действия, поскольку ГК не предусматривает обязательный выход кредитора из договора, а только из предусмотренного договором обязательства.

4. Соблюдена ли форма договора цессии.

Статья 513 ГК связывает форму уступки права требования, основанной на сделке, с формой сделки, служащей основанием для передачи прав кредитора другому лицу. Если первоначальная сделка была зарегистрирована в установленном законом порядке, то сделка о замене кредитора в обязательстве должна быть зарегистрирована в этом же порядке.

ПЕРЕДАЧА ПРАВА

5. Передано ли действительное право требования, существовавшее к моменту перехода права.

Статья 514 ГК устанавливает правило, по которому первоначальный кредитор передает права в обязательстве новому кредитору в объеме и на условиях, существовавших на момент перехода этих прав, если другое не установлено законом или договором. В связи с этим следует уточнить, когда у первоначального кредитора возникает право требования, основанное на договоре с должником. Как известно, договоры могут быть реальными и консенсуальными. Право требования у кредитора по реальному договору возникает в момент передачи должнику соответствующей вещи, по консенсуальному же договору — необходимо согласие сторон по всем существенным условиям договора. Таким образом, казалось бы, можно утверждать, что право требования первоначального кредитора, возникшее из консенсуального договора, может быть уступлено новому кредитору сразу после заключения этого договора, до исполнения сторонами определенных этим договором обязанностей. Передано может быть только реально существующее на момент заключения цессии право. А это происходит, когда кредитор со своей стороны основной договор исполнил и его право требовать выполнения должником своих обязательств не ставится в зависимость от того, будет ли договор в последствии выполнен.

В противном случае цессия является ничтожной, поскольку требования статьи 514 ГК нарушаются: передаваемое право требования на момент перехода не существовало.

6. Согласовано ли условие о предмете договора, являющееся самым существенным в цессии. Предмет договора цессии должен быть четко и ясно конкретизирован: определен предмет требования, стороны обязательства, содержание требования и основания возникновения обязательства.

Следует определить, является ли предмет исполнения физически делимым. При делимости предмета обязательства не существует препятствий для перемены лиц лишь в части обязательства. Если предмет требования неделим — уступка права требования по общему правилу юридически невозможна. Поскольку статья 514 ГК носит диспозитивный характер и предоставляет сторонам цессии право самостоятельно очерчивать в договоре объем передаваемых прав, следовательно, может быть предусмотрено право уступки новому кредитору не в полном объеме. Например, поставщик может передать новому кредитору право требовать у должника выплаты пени за просрочку оплаты поставленной продукции за определенный период. В то же время поставщик оставляет за собой право требовать у должника оплаты этой продукции.

ВОЗНИКНОВЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

7. На основании какого юридического факта возникает обязательство.

Статья 517 ГК обязывает первоначального кредитора в обязательстве передать новому кредитору документы, подтверждающие права, которые передаются, и информацию, необходимую для их осуществления. Неправильный анализ статьи 513 ГК, определяющей форму сделки по замене кредитора в обязательстве, может привести к выводу, что обязательство, права по которому могут передаваться, возникает непосредственно из сделок и только из них.

Таким образом, при заключении договора цессии документами, подтверждающими возникновение первоначального обязательства, могут быть кроме договора решения суда. Только эти документы должны быть переданы первоначальным кредитором новому кредитору в доказательство существования передаваемых прав. В качестве дополнения к этим документам могут прилагаться акты сверки взаимных рассчетов, квитанции, исполнительные листы. Но если при заключении цессии передаваемые права будут подтверждаться только этими, а не правоустанавливающими документами, то цессию можно будет признать недействительной по причине несоответствия статье 517 ГК Украины.

8. Должник имеет право не выполнять свои обязанности перед новым кредитором до предоставления ему доказательств перехода к новому кредитору прав в обязательстве.

Таким образом, чтобы не дать должнику возможности оттянуть момент исполнения обязательств путем оспаривания действительности цессии, кредиторам следует оформлять ее правильно.