2 декабря с.г. прошел традиционный информационный день для представителей средств массовой информации в Национальном банке Украины (НБУ). На сей раз представители Управления методологического и нормативно-организационного обеспечения финансового мониторинга НБУ (Управление) вынесли на обсуждение актуальные вопросы обеспечения финансового мониторинга банка. Актуальность данной темы обусловлена тем, что сегодня все еще не сформировалось четкое понимание механизма проведения мониторинга и порядка распределения функций между уполномоченными органами, несмотря на то что соответствующее законодательство существует уже год.
Как сообщил Алексей Бережной, начальник Управления, за текущий год НБУ провел 478 проверок банковских учреждений — как головных офисов, так и филиалов. За обнаруженные правонарушения, в том числе законодательства о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, НБУ имеет право применять меры воздействия от письменного предупреждения до отстранения должностных лиц и приостановки действия отдельных пунктов лицензии. За текущий год была применена 91 мера воздействия, не считая административных штрафов. В целом же, банковская система обеспечивает исполнение требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»: только в этом году обнаружено около 90 нарушений законодательства и возбуждено 19 уголовных дел.
Однако это не означает, что регулирование финансового мониторинга не требует усовершенствования. Как отметил Александр Вавидийчук, начальник отдела правового обеспечения финансового мониторинга, ведется серьезная работа по подготовке изменений в законодательство о финансовом мониторинге, в частности, касающихся ответственных работников банка, круга лиц, подлежащих идентификации. Главнейшей задачей, по мнению г-на Вавидийчука, является разработка базисных стандартов идентификации клиентов, поскольку именно эта процедура позволяет адекватно оценить и, соответственно, уменьшить риски банков. Единая методология проведения финансового мониторинга, если таковая будет подготовлена, сможет значительно облегчить работу банков и исключить случаи «сознательной слепоты», когда, пользуясь неопределенностью в критериях, банки недостаточно тщательно контролируют операции, считает Алексей Бережной. Позитивным является также и решение запретить ведение анонимных или кодированных счетов в украинских банках. Вследствие в том числе и этого шага Украина была исключена из «черного списка» FATF.
© Юридична практика, 1997-2024. Всі права захищені
Кількість адвокатських балів | Вартість |
---|---|
Відеокурс з адвокатської етики | 650 грн |
10 адвокатських балів (включаючи 2 бали за курс з адвокатської етики) | 2200 грн |
16 адвокатських балів (включаючи 2 бали за курс з адвокатської етики) | 3500 грн |
8 адвокатських балів (без адвокатської етики) | 1800 грн |
Щодо додаткової інформації
Email: [email protected]
Тел. +38 (050) 449-01-09
Пожалуйста, подождите…