Илья НИКИФОРОВ: «Партнерство с финансовым институтом способствует успешной защите интересов истца» |
Сегодня российский бизнес поневоле уделяет повышенное внимание проблемным активам, в частности, правам требования к иностранным контрагентам. Однако перспектива судебных разбирательств за рубежом у большинства российских предприятий, особенно среднего и малого бизнеса, вызывает неприятие в силу психологического фактора и языкового барьера, а также незнания правил игры на этих площадках.
Реализация легитимных притязаний часто блокируется и отсутствием у «униженных и оскорбленных» адекватных финансовых ресурсов. Банальные «живые» деньги требуются на каждом шагу — от составления иска и сбора доказательств до вынесения решения суда первой инстанции и последующих апелляций. Процессуальные издержки, особенно в Великобритании и США, могут быть попросту неподъемными, особенно для компаний, ослабленных текущей экономической ситуацией в целом.
Картину осложняет общая неопределенность исхода любой тяжбы. В случае проигрыша — а от этого никто не застрахован — судебные издержки противоположной стороны, включая расходы на адвоката, взыскиваются судом с проигравшего истца. Суммы эти могут быть весьма значительными.
Решение на этот случай могут предложить институты «финансирования иска» и страхования рисков, связанных с участием в процессе. Компании-спонсоры — страховые компании, инвестиционные фонды, частные инвесторы — готовы не только предоставить средства для ведения судебного дела, но и взять на себя риск возможных выплат в случае неудачи.
Партнерство с финансовым институтом способствует успешной защите интересов истца против компаний, многократно превосходящих его как по масштабу, так и по своим финансовым возможностям. Платят те должники, которые надеялись выйти сухими из воды, полагаясь на отсутствие у истца ресурсов для ведения полноценной баталии.
И деньги целы, и счета квиты
Заручившись поддержкой богатого и надежного «спонсора», потенциальный истец, по сути, ничем не рискует. Разумеется, в случае удовлетворения требования о взыскании сумм частью полученных средств надо будет поделиться. Пропорция, в которой взысканная сумма делится между истцом и финансистом, оговаривается заранее и составляет от 20 до 30 % цены иска (иногда — до 50%), в зависимости от требуемой суммы, обстоятельств дела и сложности процесса. Чем выше риск, тем больший процент потребует финансист в обмен на участие в процессе.
Перспектива раздела взысканной суммы может не понравиться, вызвать отторжение. Однако лучше получить 70 % от «чего-то», чем иметь 100 % от «ничего». Ведь зачастую отсутствие ресурсов на судебную тяжбу ведет к тому, что иск вообще не заявляется и права требования погашаются сроком давности. Кроме того, «проигравший платит», то есть расходы по разбирательству несет проигравшая сторона.
В обмен на долю в «добыче» компания-спонсор предоставляет целый ряд услуг, таких как: дополнительная проверка финансового состояния и активов контрагента, независимая оценка перспективности заявленных требований, предоставление финансовой гарантии в качестве обеспечения расходов и убытков оппонента, авансирование и текущая оплата всех расходов, выплата сумм, которые судья может возложить на истца, и, наконец, поддержка в течение всего процесса.
В западных судах требования о предоставлении встречного обеспечения в качестве гарантий покрытия судебных расходов и убытков ответчика часто используются на ранней стадии как инструмент фактического блокирования судопроизводства.
Действительно, немногие способны предоставить по первому требованию суда гарантию первоклассного иностранного банка на шестизначные суммы. Ведь к выдаче гарантий по требованию иностранных, в частности российских, клиентов западные банки подходят крайне осторожно. Между тем счет идет на дни или даже на часы. Если обеспечение не предоставлено в срок, дело остается без движения, отменяются аресты и иные обеспечительные меры, ответчики потирают руки.
Компании-спонсоры, даже если не могут предоставить подобную гарантию от своего имени, тесно сотрудничают с другими финансовыми институтами, банками, являются их постоянными партнерами, соответственно, могут без особых затруднений предоставить требуемое обеспечение и, таким образом, дать зеленый свет дальнейшему движению дела.
Дополнительным преимуществом привлечения компании-спонсора является и тот факт, что, постоянно участвуя в подобных разбирательствах, финансовые институты являются «оптовым заказчиком» для юристов, судебных переводчиков и иных участников процесса. Таким образом, они имеют доступ к экспертам, обладающим надлежащей квалификацией, знаниями и опытом и, главное, готовым работать и вести дела на наиболее благоприятных финансовых условиях.
Финансирование может быть предоставлено для процессов любого характера: как для разбирательства в государственных судах, так и для арбитражных или альтернативных процедур (медиация, посредничество). Компания-спонсор поддерживает истца и в параллельных переговорах, происходящих за стенами суда, будь то формальная медиация, посредничество либо непосредственные переговоры. Привлечение на вашу сторону мощного финансового партнера само по себе будет служить веским аргументом в переговорах с оппонентами.
Вот конкретный пример ситуации, когда может быть уместным привлечение финансового спонсора. Российский изобретатель придумывает новую технологию. В целях коммерциализации своего научного достижения он информирует о сути своих достижений возможных иностранных инвесторов. Потенциальный инвестор отклоняет предложение об участии в совместном предприятии по коммерциализации технологии. Однако спустя некоторое время изобретатель обнаруживает, что продукты, использующие его открытие, предлагаются на рынке от имени этой иностранной компании.
Как правило, у несостоявшегося иностранного партнера в запасе есть продуманная и красиво аргументированная позиция, почему автор оригинальной идеи в этом проекте «не при делах».
Очевидно, своими силами он не смог бы участвовать в процессе. Однако, договорившись об участии в процессе финансового спонсора, изобретатель достигает результата: зная, что теперь автор имеет достаточно средств на ведение процесса до победного конца, нарушитель соглашается в досудебном порядке выплатить компенсацию за уже состоявшиеся продажи и заключить лицензионное соглашение с выплатой royalty в отношении будущего бизнеса.
Вот другой пример. Один из директоров английской трейдинговой компании, созданной российским бизнесменом для экспортно-импортных операций со странами бывшего СССР, втайне от владельца бизнеса учреждает собственное предприятие и перераспределяет на него финансовые потоки, а потом и бизнес, получаемый от новых клиентов, новые заказы, продолжая при этом формально работать в компании, принадлежащей российскому владельцу. Тайное становится явным: через некоторое время данная схема обнаруживает себя. Владелец оказывается в далеко не выгодном положении. Его компания де-факто неплатежеспособна и вынуждена подать добровольное заявление о банкротстве.
Конкурсный управляющий, ликвидатор, пытается предъявить требование против недобросовестного менеджера через суд, но также испытывает недостаток средств. Российские адвокаты обманутого владельца обращаются к финансовому институту — спонсору, который принимает решение об участии в процессе.
Узнав, что компания-банкрот имеет достаточные ресурсы для ведения судебного процесса до конца, бывший директор резко меняет позицию и предлагает удовлетворить заявленные против него требования в интересах акционеров, включая российского бенефициара.
Компании-спонсоры обладают многолетним опытом ведения судебных разбирательств, в то время как для большинства истцов участие в подобных процессах не является основным (уставным) видом бизнеса. Эта накопленная с годами мудрость опытных партнеров помогает оперативно принимать правильные решения в сложной ситуации.
Раз, два, три — и в дамках
Какие шаги необходимо предпринять для обращения за финансированием?
Во-первых, собрать всю имеющуюся документацию и другие доказательства и представить их признанной адвокатской фирме для оценки перспектив. Обязательная составляющая — письменное мнение компетентного адвоката о высоких шансах на успех (более 50 %). Причем анализ и оценка дела должны исходить от юридической фирмы, которая котируется в международном сообществе, и быть достаточно убедительными в части оснований и перспектив судебного разбирательства. Как правило, адвокат, который изначально дает оценку делу, представляет клиента и в дальнейшем процессе.
Получение формального юридического заключения может стоить определенную сумму, сам же финансовый спонсор за оценку перспективности и возможности своего участия в процессе платы не берет.
Во-вторых, кредитору следует обсудить с доверенными адвокатами возможность обращения за внешним финансированием.
В-третьих, важным условием является наличие перспектив не только вынесения положительного решения, но и его фактического исполнения, то есть наличие у недобросовестного должника активов, на которые можно обратить взыскание. Впрочем, в этой части отечественному предпринимателю поможет и сам финансист: работая на страховом рынке, компании-спонсоры имеют доступ к актуальным сведениям о финансовом положении многих хозяйствующих субъектов, что подчас позволяет им добыть информацию о средствах и активах, недоступную даже самому российскому кредитору.
Дополнительным преимуществом для истца будет и получение обеспечительных мер без уведомления оппонентов в самом начале судебного разбирательства, которое обычно является краеугольным камнем сильной позиции в деле.
И наконец, по факту обращения адвоката, предоставляющего свидетельства платежеспособности потенциального должника, оценку оснований и перспектив иска, компания-спонсор определяет возможность своего участия в процессе и сообщает об этом потенциальному истцу.
Таким образом, плата за входной билет совсем незначительна. Она сводится к подготовке базовой документации и получению заключения признанного адвоката компетентной юридической фирмы о наличии хорошей позиции, то есть судебной перспективы ваших требований
Что в жалобе тебе моей?
На фоне финансового кризиса услуги по предоставлению финансирования находятся на подъеме. По некоторым оценкам, рынок финансовой поддержки судопроизводства растет примерно на 10 % в год. Вероятно, это обусловлено тем, что твердые (обоснованные, с хорошей перспективой успеха) требования, будучи менее подверженными, в нынешних условиях выглядят более привлекательным объектом инвестиций, чем традиционные активы, такие как акции и срочные инструменты.
Иными словами, финансовые институты рассматривают вложения в судебные разбирательства как один из видов рисковых активов, интересный для диверсификации вложений. Привлекает и перспектива доходности: по статистике, за каждый вложенный фунт, евро, доллар компания-спонсор получает четыре. Не следует забывать, что в случае положительного исхода возмещаются и судебные расходы, то есть спонсору возвращается вложенный им капитал.
По мелочам не размениваемся. Сутяжников просим не беспокоить
Компании-спонсоры предпочитают играть по-крупному, не размениваясь по мелочам. Как правило, о привлечении внешнего финансирования для ведения судебного процесса можно говорить, если сумма требований довольно значительна — не менее 200 000 евро.
При принятии решения об участии в финансировании судебных расходов эти институты обращают пристальное внимание на предполагаемый уровень судебных расходов и тщательность подготовительной работы. Размер участия в итоге дела может зависеть как от взысканной суммы (чем больше процесс, тем меньше процент взысканной суммы), так и от времени, которое требуется для достижения положительного результата. Так, по условиям стандартного соглашения одного из частных фондов, если сумма взыскана в течение 6 месяцев, то доля финансового института составляет 25 %, если же срок разбирательства превышает 1,5 года, то доля увеличивается до 50 %.
Традиционно эта схема взаимоотношений часто используется в разбирательствах о несостоятельности, спорах о возврате налогов, о взыскании убытков, причиненных нарушением профессиональных обязанностей, потребительских групповых исках (классовые иски), где наличие спонсора позволяет инициатору судопроизводства без проблем привлечь других членов класса/группы (соистцов). А также в спорах, связанных с нарушением прав интеллектуальной собственности, где изобретатель или иной правообладатель противостоит крупнейшим транснациональным корпорациям. Одной из востребованных областей в сфере финансирования судебных разбирательств являются и претензии к страховым компаниям о выплате страхового возмещения.
Защита и обоснование подобных требований зачастую требуют привлечения специалистов в технической области, аккредитованных оценщиков, инженеров, врачей. В силу природы своего основного бизнеса страховые компании, занимающиеся финансированием судебных разбирательств, имеют доступ к сети экспертов, обладающих необходимой квалификацией, по всему миру.
Национальное законодательство ряда юрисдикций налагает ограничения на степень контроля финансового института за стратегией и тактикой ведения процесса. В континентальной Европе финансовые институты располагают большей свободой в этом аспекте. Однако одним из важнейших инструментов контроля над течением и исходом судебной процедуры является выбор правильной юридической фирмы — мера, которая доступна финансовым институтам в любой юрисдикции.
Сегодня для корпоративных юристов, действующих в условиях жесткой экономии и урезанных бюджетов на оплату внешних услуг, финансирование судопроизводства является привлекательной альтернативой, так как, за исключением времени на ведение процессов, не требует привлечения дополнительных средств.
Одним из стандартных условий договоров с юристами, привлекаемых финансистами и финансовыми организациями, являются условия о текущей оплате по дисконтированным ставкам (например, 70 % от стандартных), в случае положительного исхода — фактическая ставка увеличится в 1,5-2 раза, то есть составит порядка 140 %.
Так, по одному из недавних дел о защите права на частную жизнь сумма присужденных убытков составила порядка 100 000 евро. Однако сам суд обошелся при этом ответчикам в сумму более 2 млн в виде судебных расходов — на своих юристов и на возмещение судебных расходов для юристов истца.
Вместе лучше
Адвокат структурирует факты, доказательства и предлагает план ведения разбирательства. Финансовый институт привносит в проект не только деньги, но и свою репутацию, вес и многолетний опыт участия в подобных судебных разбирательствах, а также связи со специалистами в технических областях, экспертами по интеллектуальной собственности, патентными поверенными.
Важно отметить, что все участники процесса (юристы, ведущие дело, компания-спонсор и истец) имеют общую цель и действуют сообща для ее достижения. Коллективные усилия увеличивают общие шансы на успех.
НИКИФОРОВ Илья — управляющий партнер адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и Партнеры», г. Санкт-Петербург
Примечание. В статье изложены собственное мнение и выводы автора, которые могут не совпадать с позицией адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и Партнеры».
© Юридична практика, 1997-2024. Всі права захищені
Кількість адвокатських балів | Вартість |
---|---|
Відеокурс з адвокатської етики | 650 грн |
10 адвокатських балів (включаючи 2 бали за курс з адвокатської етики) | 2200 грн |
16 адвокатських балів (включаючи 2 бали за курс з адвокатської етики) | 3500 грн |
8 адвокатських балів (без адвокатської етики) | 1800 грн |
Щодо додаткової інформації
Email: [email protected]
Тел. +38 (050) 449-01-09
Пожалуйста, подождите…