Проблематика взыскания средств, полученных без достаточного правового основания, довольно распространенная и вызывает интерес практикующих юристов, которые каждый раз снова открывают нормативные акты, кодексы.

Понятие «денежные средства» содержится в Законе Украины «О платежных системах и переводе средств на Украине», где в пунктах 3.1, 3.2 статьи 3 указано, что средства на Украине существуют в наличной форме (форме денежных знаков) или в безналичной форме (форме записей на счетах в банках). Денежные знаки выпускаются в форме банкнот и монет, имеют указанную на них номинальную стоимость. Кроме того, Законом Украины «О банках и банковской деятельности» установлено, что средства — деньги в национальной или иностранной валюте или их эквивалент.

В соответствии со статьей 177 Гражданского кодекса (ГК) Украины объектами гражданских прав являются вещи, в том числе деньги и ценные бумаги, иное имущество, имущественные права, результаты работ, услуги, результаты интеллектуальной деятельности, информация, а также другие материальные и нематериальные блага. Отдельно в статье 192 главы 13 ГК Украины отмечено, что законным платежным средством, обязательным к приему по номинальной стоимости на всей территории Украины, является денежная единица Украины — гривна. Иностранная валюта может использоваться на Украине в случаях и в порядке, установленных законом.

Деньги как имущество

Итак, денежные средства — это имущество в наличной или безналичной форме, владение которым приводит к возникновению гражданских прав и обязанностей.

Согласно статье 1212 ГК Украины лицо, которое приобрело имущество или сохранило его у себя за счет другого лица (потерпевшего) без достаточного на то правового основания (безосновательно приобретенное имущество), обязано вернуть потерпевшему это имущество. Лицо обязано возвратить имущество и тогда, когда основание, на котором оно было приобретено, отпало. Положения настоящей главы применяются также к требованиям о возврате исполненного по недействительной сделке, истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения, исполнении одной из сторон обязательства, возмещении вреда лицом, которое незаконно приобрело имущество или сохранило его у себя за счет другого лица.

Анализ указанной нормы права дает основания для вывода, что этот вид обязательств порождает такие юридические факты: приобретение лицом имущества или его сохранение за счет другого лица; отсутствие для этого правовых оснований или если таковые отпали.

Мотивировочная часть иска

Учитывая проанализированную автором практику, положения статьи 1212 ГК Украины о приобретении или сохранении имущества без достаточного правового основания подлежат применению в определенных случаях.

Давайте рассмотрим ситуацию, связанную с получением безналичных средств на текущий счет физического или юридического лица в банке без какого-либо правового основания для перечисления средств и/или без указания основания в платежном поручении. В этом случае применение норм института приобретения или сохранения имущества без достаточного правового основания возможно. Допустим, кредитор получил на текущий счет в банке безналичные средства, согласно платежному поручению они направляются по указанию, при этом банк сообщает получателю платежа об их поступлении. Если же при переводе платежа имеется сумма, не соответствующая указанному назначению, такой платеж получает режим безосновательно приобретенного имущества и подлежит возврату плательщику.

Также будет безосновательным приобретение имущества, например, при исполнении обязательства в пользу первоначального кредитора, если оно подлежало исполнению в пользу нового кредитора (в случае замены стороны в обязательстве); при исполнении обязательства поручителем, которое уже было выполнено основным должником, или наоборот. Еще как один из вариантов — невозможность взыскания долга, подтвержденного векселем, если нарушены сроки предъявления его к оплате или порядок обращения с заявлением об осуществлении протеста о неплатеже.

Как обосновать свою правовую позицию в суде с учетом сложившейся судебной практики? Здесь есть четкая позиция: правовое заключение Верховного Суда Украины (ВСУ) в споре о взыскании безосновательно полученных средств (решение ВСУ от 24 сентября 2014 года, дело № 6-122цс-14). При рассмотрении этого дела Верховный Суд Украины сделал правовой вывод, согласно которому статья 1212 ГК Украины применяется только в тех случаях, когда неосновательное обогащение одного лица за счет другого не может быть устранено за счет иных, специальных способов защиты. В частности, в случае возникновения спора относительно приобретения имущества или его сохранения без достаточных правовых оснований договорный характер правоотношений исключает возможность применения к ним судом положений части 1 статьи 1212 ГК Украины, в том числе и относительно обязательства вернуть имущество пострадавшему.

Суды первой инстанции следуют этому выводу ВСУ. Приведу в качестве примера решение Хозяйственного суда Харьковской области от 13 августа 2015 года по делу № 922/4170/15. Суд установил следующее: «Между сторонами по делу заключен договор о платном выполнении услуг по предоставлению технического надзора за строительством № 48/11/12-199 от 21 ноября 2012 года, а средства, которые КП «К» просит взыскать с ФЛП, получены последним в качестве оплаты выполненных по договору услуг, приобретенных ФЛП при наличии правовых оснований, и не могут быть истребованы в соответствии с положениями статьи 1212 ГК Украины как безосновательно приобретенное имущество».

При определении правовой позиции для предъявления иска по статье 1212 Гражданского кодекса Украины необходимо учитывать также письмо Высшего хозяйственного суда Украины «О дополнении информационного письма Высшего хозяйственного суда Украины от 15 марта 2011 года № 01-06/249 «О постановлениях Верховного Суда Украины, принятых по результатам пересмотра судебных решений хозяйственных судов» от 20 апреля 2015 года № 01-06/631/15. Здесь указан четкий вывод, что статья 1212 Гражданского кодекса Украины применяется только в тех случаях, когда безосновательное обогащение одного лица за счет другого не может быть устранено с помощью других, специальных способов защиты. В частности, в случае возникновения спора относительно приобретения имущества или его сохранения без достаточных правовых оснований договорный характер правоотношений исключает возможность применения к ним судом положений статьи 1212 ГК Украины.

Принимая во внимание вышеуказанные нормы и положения, приходим к выводу, что подача в суд иска о взыскании средств, полученных без достаточного правового основания, и последующая победа — дело непростое. Необходимые доказательства для суда должны исключать договорной характер правоотношений сторон. Поэтому если проработать наличие всех оснований для взыскания именно по статье 1212 ГК Украины, вы получите желаемый исход разрешения своего спора.

 

МАТИЯШ Софья — адвокат АФ «Династия», г. Днепропетровск

 

---

Комментарии

Сужение перечня оснований

 

Ярослав АБРАМОВ, старший юрист  ЮК Prove Group

Судебная практика по данному вопросу достаточно обширна и формировалась в течение последних лет в одном направлении: сужение перечня оснований для применения статьи 1212 ГК Украины. В качестве примера можно назвать:

— постановление Судебных палат по гражданским и хозяйственным делам ВСУ от 20 февраля 2013 года по делу № 6-173цс12, указывающее, что зачисление денежных средств на счет вследствие валютно-обменных операций банка, если такое зачисление было последствием особенностей работы расчетных систем и не осуществлялось с нарушением банковского законодательства, не может быть признано совершенным «за счет» банка, и потому норма статьи 1212 ГК Украины не применяется;

— постановления Судебных палат по гражданским и хозяйственным делам ВСУ от 2 октября 2013 года по делу № 6-88цс13 и Судебной палаты по гражданским делам ВСУ от 3 июня 2015 года по делу № 6-100цс15, указывающие, что независимо от спорности оснований для зачисления или получения средств, если такие основания могут быть признаны договорными (или если договорной характер этих оснований не оспорен на момент зачисления или получения), применение нормы статьи 1212 ГК Украины невозможно;

— постановление Судебной палаты по гражданским делам ВСУ от 2 июля 2014 года по делу № 6-91цс14, указывающее, что при зачислении на личный счет средств в качестве пенсионной выплаты, при отсутствии платежной ошибки или недобросовестности приобретателя (в частности, при перечислении банковским учреждением денежных средств, не подкрепленных соответствующим входящим платежом, от Пенсионного Фонда Украины или иного учреждения), отсутствуют основания для применения нормы статьи 1212 ГК Украины, а взамен применяется статья 1215 ГК Украины.

При этом следует помнить, что в случае признания оснований для применения нормы статьи 1212 ГК Украины возникает также обязательство в соответствии со статьей 625 ГК Украины по уплате 3 % годовых и инфляционных потерь в связи с пользованием чужими денежными средствами — этот вывод Высшего хозяйственного суда Украины, представленный в постановлении от 18 июня 2013 года по делу № 5011-4/16093-2012, пока не отменен.

 

Ошибочное исполнение

 

Сергей  АВРАМЕНКО, советник правовой группы «Побережнюк и Партнеры», адвокат

Суды не часто рассматривают споры, связанные с перечислением безналичных средств без какого-либо правового основания и/или без указания оснований в платежном поручении. Прежде всего это вызвано четким регулированием украинским законодательством вопросов порядка проведения банковских операций, когда для перечисления безналичных средств необходимо указывать основание платежа. Как правило, подобные споры могут возникать в связи с ошибками при проведении банковских операций. В этом случае, наряду с общими нормами ГК Украины (статья 1212), применяются нормы Закона Украины «О платежных системах и переводе средств на Украине». Именно в данном законе детально прописаны положения о действиях и ответственности лиц в случае возникновения ситуации, когда денежные средства поступают на счет без какого-либо правового основания. В то же время встречаются ситуации, когда происходит ошибочное повторное исполнение обязательств (повторная оплата счета), ошибочное перечисление денежных средств в размере, превышающем обязательство, и т.д. Как показывает практика, в таких случаях суды прежде всего должны установить, возник ли спор относительно приобретения имущества без достаточных правовых оснований при наличии договорных правоотношений, поскольку договорной характер правоотношений исключает применение судами части 1 статьи 1212 ГК Украины и предполагает иные способы защиты нарушенных прав (правовая позиция Верховного Суда Украины по делу № 6-122цс14).